Die wichtigsten Anforderungen von DORA
Datenschutz, Effizienz und digitale Resilienz – sicher vereint.
idgard unterstützt Versicherungen dabei, sensible Daten geschützt zu verarbeiten, regulatorische Vorgaben wie DORA zuverlässig zu erfüllen und gleichzeitig ihre digitalen Prozesse effizient zu gestalten.
DORA und die Versicherungsbranche – Warum ist die Verordnung wichtig?
Die DORA-Verordnung hat das Ziel, die digitale Resilienz von Unternehmen im Versicherungssektor zu erhöhen. Die Verordnung verpflichtet Versicherer dazu, ihre IT-Infrastruktur so zu gestalten, dass sie selbst bei Cyberangriffen oder anderen IT-Ausfällen handlungsfähig bleiben. Dabei geht es nicht nur um den Schutz der personenbezogenen Kundendaten, sondern auch um die Sicherstellung der Geschäftsprozesse, die für die Stabilität der gesamten Versicherungsbranche wichtig sind.
Ab dem 17. Januar 2025 müssen alle Versicherungsunternehmen die Anforderungen von DORA erfüllen. Auch kritische Drittanbieter, wie IT-Dienstleister und Cloud-Anbieter, müssen sicherstellen, dass sie denselben hohen Sicherheitsstandards entsprechen, die von Versicherungsunternehmen verlangt werden. idgard erfüllt diesen Sicherheits-Standard bereits.
Die wichtigsten Anforderungen von DORA
DORA umfasst fünf zentrale Bereiche:
- IKT-Risikomanagement: Versicherer müssen ihre Systeme regelmäßig auf Sicherheitsrisiken prüfen und sicherstellen, dass diese rechtzeitig adressiert werden. Dazu gehören die kontinuierliche Überwachung der IT-Systeme und die Integration präventiver Maßnahmen.
- Umgang mit Sicherheitsvorfällen: Bei einem Vorfall müssen Versicherungsunternehmen diesen innerhalb von 24 Stunden melden. Die Nachverfolgung und detaillierte Dokumentation der ergriffenen Maßnahmen muss innerhalb von 72 Stunden erfolgen.
- Regelmäßige Tests der digitalen Resilienz: Versicherungsunternehmen sind verpflichtet, ihre Systeme regelmäßig zu testen, um Schwachstellen zu identifizieren. Penetrationstests und andere Prüfmethoden sind unerlässlich, um den Schutz der IT-Infrastruktur kontinuierlich zu verbessern.
- Management von Drittanbieter-Risiken: Externe Dienstleister, die für die Versicherungsunternehmen von entscheidender Bedeutung sind, müssen regelmäßig auf ihre Sicherheitsstandards überprüft werden, um sicherzustellen, dass sie keine zusätzlichen Risiken darstellen.
- Förderung des Informationsaustauschs: Versicherungsunternehmen sollen ihre Erfahrungen und Erkenntnisse zu Cyberbedrohungen und Sicherheitsmaßnahmen mit anderen Marktteilnehmern teilen. So wird die gesamte Branche gestärkt und der Schutz vor zukünftigen Bedrohungen verbessert.
Möchten Sie mehr über DORA erfahren?
Lesen Sie unseren Glossar Artikel “Was ist die DORA-Verordnung und wie gelingt die Umsetzung?” Weiterhin finden Sie in unserem Glossar-Artikel ein Webinar Recording: DORA in der Praxis.
DORA als strategische Chance für Versicherer
Die Umsetzung von DORA bietet nicht nur die Möglichkeit zur Compliance und vor allem auch die Chance, den eigenen Betrieb zu optimieren. Versicherungsunternehmen, die DORA konsequent umsetzen, stärken nicht nur ihre digitale Resilienz, sondern verbessern auch ihre internen Prozesse. Durch den Einsatz moderner Technologien und automatisierter Workflows können Unternehmen ihre Effizienz steigern, Fehlerquoten senken und ihre Kosten langfristig reduzieren.
Wer die Anforderungen von DORA nicht nur als Pflicht, sondern als strategische Chance begreift, kann sich als Vorreiter in der digitalen Transformation der Versicherungsbranche positionieren und langfristig den Wettbewerbsvorteil sichern.
Schwachstellen im Datenaustausch von Versicherungen – warum sie ihre Wettbewerbsfähigkeit gefährden
Viele Versicherer setzen noch immer auf Insellösungen, manuelle Prozesse und unstrukturierte Datenflüsse. Das bindet Ressourcen, verursacht unnötige Kosten und erhöht das Risiko von Fehlern und Sicherheitslücken. Statt eine klare, effiziente Kommunikation zu etablieren, herrscht oft ein Flickenteppich aus unterschiedlichen Systemen für Kunden, Partner und Behörden.
Mit welchen Schwachstellen ist die Praxis konfrontiert?
- Fragmentierte Systemlandschaft: Unterschiedliche Tools für verschiedene Akteure führen zu Medienbrüchen, steigern Wartungsaufwand und schaffen Sicherheitslücken, die Angreifer ausnutzen können.
- Unsichere Übertragungswege: Bei der Übermittlung sensibler Daten wie Schadensmeldungen oder Gesundheitsinformationen fehlt häufig eine durchgängige Ende-zu-Ende-Verschlüsselung. Das macht Ihre Kommunikation anfällig für Datenklau, Manipulation und Vertrauensverlust.
- Fehlende Standardisierung: Ohne einheitliche Prozesse und Schnittstellen entstehen ineffiziente Abläufe, die manuelle Prüfungen, doppelte Arbeit und Verzögerungen nach sich ziehen. Fehlerquoten steigen, Bearbeitungszeiten verlängern sich.
- Unzureichende Dokumentation: Bei Audits oder Datenschutzvorfällen fehlen oft lückenlose Nachweise über Datenübertragungen. Das erhöht das Risiko von Strafen und Reputationsverlusten.
- Überlastete IT-Teams: Mehrere Tools und manuelle Workflows binden wertvolle Ressourcen, erhöhen die Fehleranfälligkeit und führen zu Redundanzen. Wenn regulatorische Anforderungen nur einzeln umgesetzt werden, entsteht ein ineffizientes System, das Ihre Flexibilität einschränkt.
Jetzt ist die Zeit, diese Schwachstellen zu beheben. Für eine sichere, effiziente und zukunftsfähige Datenstrategie.
- Die DORA-Pflicht bringt Vorteile:
Sie fordert Versicherungen auf, ihre Prozesse zu überprüfen, zu dokumentieren und dort zu vereinfachen, wo bisher Reibungsverluste bestehen. - Erfüllung der Vorgaben erfordert klare, standardisierte Strukturen:
Prozesse und Workflows sollten möglichst automatisiert sein, um die Einhaltung effizient zu gewährleisten. - Beispiel: Meldepflicht bei Sicherheitsvorfällen:
Innerhalb von 24 Stunden müssen Vorfälle an Behörden gemeldet werden – das ist nur mit strukturierten Abläufen, standardisierten Formularen und klaren Verantwortlichkeiten realistisch umsetzbar. - Effizienter Datenaustausch mit Dritten:
Das Nutzen verschiedener Tools und individueller Workarounds führt zu Verzögerungen, Koordinationsaufwand und unübersichtlichen Abläufen. - Vereinheitlichung schafft Sicherheit und Einfachheit:
Ein einheitlicher, sicherer Übertragungsweg erleichtert den Austausch für Kunden, Partner und das interne Team. - DORA fordert keinen Mehraufwand, sondern eine bessere Prozessgestaltung:
Die Vorgaben schaffen einen Rahmen, der Unternehmen dazu motiviert, ihre Prozesse einfacher, sicherer und effizienter zu gestalten.
So trägt idgard dazu bei, dass Versicherungen Datenschutz wahren und gleichzeitig ihre Arbeitsprozesse effizienter gestalten können.
- Zentrale und patentierte Cloud-Lösung für Versicherungen:
idgard bietet eine sichere, effiziente und compliance-konforme Lösung für den Datenaustausch in der Versicherungsbranche. - Hohe Sicherheitsstandards:
idgard verbindet maximale Sicherheit mit einfacher und flexibler Anwendung im täglichen Geschäft. - Vertraulicher Dokumentenaustausch:
Versicherungen können über hochsichere Datenräume vertrauliche Dokumente und Informationen sicher mit Kunden, Gutachtern oder Behörden austauschen. - Nachvollziehbar und revisionssicher:
Alle Datenübertragungen sind transparent, nachvollziehbar und revisionssicher dokumentiert. - DSGVO-konform:
idgard erfüllt alle Anforderungen der Datenschutz-Grundverordnung, schützt sensible Daten und sorgt für Rechtssicherheit. Selbst für Berufsgeheimnisträger nach §203 geeignet. - Betreibersicher:
Daten können weder vom Betreiber idgard noch von Ihrem IT-Administrator eingesehen werden - 100% Made in Germany:
Betrieb der gesamten idgard Lösung aus einer Hand – kein Hosting bei Fremdanbietern
DORA und Datenschutz als Treiber für nachhaltige Effizienz in der Versicherungsbranche – idgard unterstützt Sie dabei.
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